O resgate do Monte dei Paschi se aproxima enquanto a Itália aprova plano de resgate de bancos de € 20 bilhões

O banco mais antigo do mundo deve anunciar que não conseguiu arrecadar € 5 bilhões do setor privado

Gettyimages-505696578.jpg

A Itália aprovou um plano de € 20 bilhões (£ 17 bilhões) para resgatar seus bancos à medida que aumentam os temores sobre o futuro de longo prazo de seu terceiro maior credor.

O tesouro italiano pode ser forçado a intervir e resgatar o Monte dei Paschi di Siena, o mais antigo banco sobrevivente do mundo, já na próxima semana, após o fracasso de um plano de resgate do setor privado de € 5 bilhões (£ 4,2 bilhões) de última hora.

o que aconteceu com o avião perdido

Os executivos do Monte dei Paschi 'devem anunciar mais tarde que não conseguiu levantar o dinheiro de que precisa', diz o BBC .



O banco revelou no mês passado que 'poderia ficar sem fundos no próximo mês de abril', usando quase € 11 bilhões (£ 9,2 bilhões) em ativos financeiros e ameaçando as economias de milhares de italianos.

Um resgate estatal atingiria os idosos em particular, já que uma grande parte dos títulos bancários da Itália são detidos por investidores comuns e as regras da UE exigem que os detentores de títulos privados sofram perdas em qualquer resgate apoiado pelo Estado.

Monte dei Paschi falhou em um teste de estresse da UE em julho por causa de bilhões de euros em empréstimos arriscados que são uma ressaca da crise financeira.

O novo primeiro-ministro Paolo Gentiloni prometeu não deixar o banco quebrar 'por medo de que seu colapso pudesse derrubar o resto do setor bancário altamente endividado da Itália', disse a BBC.

O setor bancário da Itália detém cerca de € 360 bilhões (£ 305 bilhões) em empréstimos inadimplentes.

Monte dei Paschi da Itália sob risco de resgate do governo

20 de dezembro

Uma tentativa de última hora do banco mais antigo do mundo para evitar um resgate estatal está em risco depois que um financiador levantou preocupações sobre os termos do negócio.

Atlante, o fundo de resgate de bancos italianos, diz estar preocupado com um empréstimo de € 1,5 bilhão (£ 1,3 bilhão) que faz parte do plano de resgate para o Banca Monte dei Paschi di Siena, o terceiro maior credor da Itália. A notícia despencou o preço das ações do banco na segunda-feira.

carteira de identidade do Reino Unido 2018

Monte dei Paschi precisa levantar € 5 bilhões (£ 4,2 bilhões) até o final do mês para aumentar as reservas contra uma ressaca de empréstimos inadimplentes em seu balanço, diz o BBC . Se não conseguir persuadir os investidores a injetar os fundos necessários, o governo italiano será forçado a intervir.

Em preparação para a necessidade de um resgate mais amplo, o governo italiano buscará a aprovação parlamentar para emprestar € 20 bilhões (£ 17 bilhões) para apoiar o banco e outras instituições em falência, acrescenta a BBC.

'Um resgate iria impor perdas prejudiciais aos milhares de pequenos investidores que investiram no Monte dei Paschi', diz o Daily Telegraph , conforme as regras da UE impostas desde a crise financeira, o dinheiro do contribuinte não pode ser injetado em um resgate bancário sem que os detentores de títulos privados também incorram em perdas. Na Itália, muitos desses detentores de títulos são investidores comuns.

O setor bancário da Itália está escalonando para menos de € 360 bilhões (£ 305 bilhões) em empréstimos inadimplentes que podem ter um efeito devastador no restante da zona do euro.

Esperava-se que os investidores apoiassem o resgate antes do referendo constitucional italiano no início do mês. No entanto, o voto não derrubou o governo e desencadeou uma nova instabilidade política.

Monte dei Paschi: resgate alinhado para o banco mais antigo do mundo

6 de dezembro

As autoridades italianas estão supostamente preparando um pacote de resgate complexo para o banco mais antigo do mundo depois que a derrota no referendo constitucional do fim de semana derrubou o governo de Matteo Renzi.

'Pessoas informadas sobre a situação' disseram ao Financial Times que a turbulência política tornou 'mais difícil' garantir um investimento de € 1 bilhão (£ 820 milhões) do Catar, com base no plano de resgate existente de € 5 bilhões (£ 4,2 bilhões) do Monte dei Paschi.

O Monte dei Paschi, fundado em 1462 em Siena, é o terceiro maior banco da Itália. Ele ainda está sobrecarregado com € 20 bilhões (£ 16,4 bilhões) de dívidas incobráveis ​​do colapso financeiro, parte de uma pilha de dívidas de € 360 bilhões (£ 300 bilhões) do setor bancário italiano que continua a minar a confiança na economia do país.

O banco esperava criar como uma empresa autônoma uma unidade contendo uma carteira de empréstimos de € 28 bilhões (£ 24 bilhões), com uma injeção simultânea de dinheiro de investidores reforçando reservas de capital.

Mas com a incerteza gerada pela renúncia de Renzi e as preocupações com a economia da Itália, que ainda pode ver o Movimento Cinco Estrelas anti-UE e anti-euro ganhar poder, os investidores se recusam a 'assinar na linha pontilhada', diz CNN .

Se o Monte falhar, isso poderá minar a confiança no setor financeiro em geral - e essas dívidas de todos os bancos italianos valem cerca de um terço do PIB.

Uma série de ameaças enfrenta agora o terceiro maior, mas o segundo país mais endividado da zona do euro. Os líderes políticos, portanto, estão ansiosos para mostrar que estão no topo da situação, incluindo Renzi, que ainda está no cargo até pelo menos o fim de semana.

Uma questão é como resgatar os bancos ao mesmo tempo que adere às regras da UE, que exigem que os detentores de dívidas privadas sofram a primeira rodada de perdas, mas também sem causar alvoroço, dado que uma grande parte dos títulos do setor bancário na Itália são detidos por investidores comuns.

“Para evitar ... imposição de perdas aos € 2 bilhões de detentores de títulos de varejo em Monte dei Paschi, um plano está sendo elaborado para garantir o reembolso total dos primeiros € 100.000 a cada detentor de títulos júnior”, disse o FT.

Até agora, os mercados estão relativamente calmos. Mas as ações da Monte caíram 4,4 por cento hoje, somando-se a perdas de mais de quatro por cento ontem e mais de 80 por cento no ano passado.

quantos russos vivem no Reino Unido

Após o referendo italiano - os mercados são 'imunes ao risco político'?

5 de dezembro

Outra votação dos insurgentes na Europa derrubou outro primeiro-ministro, só que desta vez poderia levar a uma administração populista assumindo o controle de um grande país ocidental.

Mais uma vez, os mercados parecem ter 'encolhido os ombros' a coisa toda, diz o Daily Telegraph .

Desta vez, o palco da virada política foi a Itália, onde os eleitores ontem foram às urnas em um referendo constitucional convocado pelo primeiro-ministro de centro-esquerda Matteo Renzi, que apostou em seu primeiro ministro com um voto 'sim'.

oitavas de final da copa do mundo 2018

Em um aspecto, foi um assunto paroquial relacionado a uma proposta de mudança técnica para reduzir o número de senadores no parlamento em dois terços e remover o poder da câmara alta de destituir unilateralmente os governos em exercício.

Em outro, a derrota, de 60 a 40 por cento, é mais um sinal de uma onda de populismo tomando conta após a votação do Reino Unido para o Brexit e antes das eleições presidenciais francesas no ano que vem.

Aliados improváveis ​​do partido anti-imigrante Liga do Norte e do populista Movimento Cinco Estrelas 'deram os braços para enfrentar Renzi na esperança - agora percebida - de tirá-lo do cargo', diz O guardião . Renzi deve apresentar sua renúncia esta tarde.

Agora está sendo amplamente especulado que o Movimento Cinco Estrelas anti-UE e anti-euro poderia formar o próximo governo, levantando a possibilidade de a Itália ter seu próprio 'momento Brexit'.

Como o referendo da UE no Reino Unido, foi amplamente assumido que uma derrota para o governo, trazendo uma crise política e incerteza econômica, afetaria duramente os mercados.

Foi o que aconteceu inicialmente, com o euro caindo para a maior baixa de 21 meses em relação ao dólar. No entanto, a moeda desde então se recuperou e caiu apenas 0,3 por cento nesta manhã, para US $ 1,06.

'As ações de bancos italianos abriram em baixa antes de se recuperar', disse o BBC , embora os mercados em toda a Europa também se encontrem em território positivo, com o FTSE 100 a subir 0,5 por cento e o Dax alemão a 1,6 por cento.

Com uma queda de 0,2 por cento, o benchmark da Itália, o FTSE MIB, quase não mudou.

Kathleen Brooks, diretora de pesquisa do City Index Direct, disse: 'Ou os mercados estão se tornando imunes ao risco político ou estão considerando que a questão italiana será lenta - mesmo que o presidente não possa formar um governo , ele ainda tem 70 dias para tentar. '

Os investidores nos próximos dias estarão observando o impacto sobre os bancos italianos, que 'estão lutando contra o peso da inadimplência e precisam de refinanciamento'.

Os credores do Monte dei Paschi, o banco mais antigo da Europa, se reúnem esta tarde para discutir as implicações de um plano de resgate que seus chefes descreveram como 'vários buracos em um em uma fileira'.

Copyright © Todos Os Direitos Reservados | carrosselmag.com